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ETF基金投资对比指数基金有什么优势

ETF基金投资对比指数基金有什么优势?和其他指数基金有什么区别呢?这个主要体现在基金持仓、交易和费用上,接下来就来为大家说一下ETF基金相对于其他基金的优势有哪些?

1、ETF基金的持仓

其实在各类不同的指数基金中,ETF基金在理论上可以说是追踪指数效果最好的基金,由于申赎规则的特殊性,ETF基金的最高仓位可达100%,而大部分的基金仓位一般最高只有95%,需要预留一部分资金来应对赎回的情况,所以ETF基金相对于指数的追踪效果是最好的,其次,ETF基金的持仓和权重完全公开透明,都可以在指证公司查到。

ETF基金

2、ETF基金的交易

要说ETF基金和其他指数基金最大的区别是什么,这还是体现在交易上,ETF基金的交易机制是比较独特的,它结合了开放式基金和封闭式基金两者的优势,既可以申赎,也可以在二级市场交易。

ETF的申赎:ETF基金的申赎机制是比较特殊的,它并不能用钱直接去交易基金的份额,而是用一篮子股票去兑换基金的份额,简单讲就是需要按照基金指数内成分股的权重来买齐这些股票,然后拿着这一篮子股票去申购基金的份额,赎回的时候也能给你一篮子股票,这个时候需要卖出股票才能够最后兑现,这也是为什么ETF基金的仓位可以达到100%的原因,因为不需要留出资金来应对赎回,不过这样申购的门槛就变高了,所以这种方式大家了解就好。

二级市场交易:其实ETF基金最大的有点就是可以直接在二级市场交易,这个时候需要一个证券账户,交易的时间和股票是一样的,购买ETF基金最小的单位和股票一样都是1手,也就是100股,目前市场上ETF基金最便宜大概也就几毛钱,最贵也就几块钱,1手也就是几百块上下,因此机会没有什么门槛,除此之外,ETF基金也是有涨跌停限制的,其幅度是10%。

ETF基金

3、ETF基金的费率

虽然都是在股票市场进行交易的,但是股票和场外基金和ETF基金的费率是不一样的,ETF基金的费率主要体现在基金的运作费用和交易费用两个方面,运作费用包括管理费和托管费,在此之前的情况是管理费0.5%每年,托管费0.1%每年,近几年的费率有所下降,有的已经降到管理费0.15%,托管费0.05%每年了,这几本都接近于0费率了,而且这些费用每天都是计提在净值里面的,基本投资者不会感受到,这一点和场外指数基金是差不多的,而主动基金的费率则要高出不少。关于交易费用,场外基金主要是体现在申赎的费用,而ETF则体现在交易费用,股票的交易缴纳千分之一的印花税和交易佣金,而ETF基金的交易是没有印花税的,交易佣金一般情况也是和股票是一样的,但是可以申请单独调低,大部分券商可以调整到万分之一,甚至是万分之0.5。

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