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ATFX:SWIFT封杀:对俄罗斯经济和市场冲击有多大?

周末最大的消息莫过于西方对俄罗斯做出第三项制裁,进一步孤立俄罗斯的经济和金融体系,决定阻止部分俄罗斯银行进入SWIFT支付系统,该举被称为“金融核武器”,可见其对俄罗斯市场和经济的杀伤力。

什么是SWIFT?

环球银行金融电信协会(SWIFT)是一个安全的信息传递系统,全球超过1.1万家金融机构使用SWIFT,银行使用该系统发送和接收汇款订单或信息,是向国际贸易提供金融服务的主要机制,也是全球金融系统的核心。

为什么对俄罗斯堪称冲击?

2012年,作为对伊朗核计划制裁的一部分,伊朗被排除在该体系之外,直接导致其对外贸易损失了30%。

根据俄罗斯国家SWIFT协会数据,俄罗斯拥有仅次于美国的第二大用户数量,该系统中约有300家俄罗斯金融机构,占俄罗斯金融机构的一半以上。一旦被禁入,俄罗斯对外的贸易将受到大幅减缓且交易成本更高的影响,进而对俄罗斯经济带来巨大冲击。

目前制裁还没有列明俄罗斯哪些银行会被剔除SWIFT,除了已经面临制裁的五家银行,如果有其他大型银行也被列入,可能会导致大规模的银行挤兑和美元化,伴随着大幅抛售和外汇储备的耗尽,俄罗斯央行支撑卢布汇价的能力会大幅受限,过去一年加息超过500点的俄央行面临货币政策的复杂化。

是否有替代之选?

2014年莫斯科吞并克里米亚时,俄罗斯的SWIFT接入也曾受到切断的威胁,这促使莫斯科开发了一种被称为SPFS的金融信息传输系统。作为SWIFT的替代方案,SPFS在2020年发送了约200万条交易信息,约占俄罗斯国内流量的五分之一,当无法与SWIFT匹敌。

商品出口受挫影响价格

该制裁会直接挫伤俄罗斯经济的重要组成部分,受影响的商品市场规模可以达到50%以上。包括和俄罗斯有大规模贸易往来的国家也难以独善其身,尤其是在能源、小麦和其他大宗商品上高度依赖俄罗斯的国家。

俄罗斯的天然气输送和其他能源出口受广泛影响,而俄罗斯是欧盟最大的天然气来源国,甚至占到进口量的40%,所以影响的不仅是俄罗斯的天然气出口收益,也影响欧洲方面的能源供应,加剧原本已经趋于紧张的供应格局,原油和天然气价格可能继续飙升。不过有白宫官员透露,正在考虑豁免涉及能源领域的交易。

不过制裁对经济带来的影响不会立即显现,需要几周或更长的时间,而期间如果俄乌双方没有放弃谈判,俄罗斯没有继续深入攻打乌克兰更多要领,预计制裁不会进一步扩大至能源领域,甚至如果能够有实际停火协议达成,那么制裁可能会在真正实施之前就逐渐撤回,所以目前市场还是要聚焦于形势的随时变化。

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